Εφαρμόζουμε πολιτικές και διαδικασίες για την πρόληψη της χρήσης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας.
Καταπολέμηση ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας
Αναγνωρίζουμε τους κινδύνους και τις πιθανές συνέπειες από παράνομες δραστηριότητες και ενέργειες ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης τρομοκρατίας.
Γι’ αυτόν τον σκοπό, ακολουθούμε το ισχύον νομοθετικό και κανονιστικό πλαίσιο, ιδίως:
- Τον Ν.4557/2018 «Πρόληψη και καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ενσωμάτωση της Οδηγίας 2015/849/EE) και άλλες διατάξεις», όπως εκάστοτε ισχύει.
- Την απόφαση 281/17.03.2009 της Επιτροπής Τραπεζικών και Πιστωτικών Θεμάτων με θέμα «Πρόληψη της χρησιμοποίησης των εποπτευόμενων από την Τράπεζα της Ελλάδος πιστωτικών ιδρυμάτων και χρηματοπιστωτικών οργανισμών για τη νομιμοποίηση εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας», όπως εκάστοτε ισχύει.
Ομάδα Χρηματοοικονομικής Δράσης των ΗΠΑ (FATF)
Λαμβάνουμε υπόψη τις συστάσεις της Ομάδας Χρηματοοικονομικής Δράσης FATF (Financial Action Task Force) των ΗΠΑ.
Αρχή «Γνώριζε τον πελάτη σου»
Όλες οι διαδικασίες για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας βασίζονται στην αρχή «Γνώριζε τον πελάτη σου».
Σύμφωνα με όσα προβλέπει η αρχή, συλλέγουμε και τηρούμε επαρκείς πληροφορίες για τους οφειλέτες των απαιτήσεων που διαχειριζόμαστε, όπως για την πιστοποίηση και εξακρίβωση της ταυτότητάς τους και της οικονομικής εικόνας τους.